Mediazione creditizia, contatti e appuntamenti
Gli operatori chiamavano uno per uno tutti i contatti in arrivo, anche chi non aveva i requisiti per un finanziamento. Ho progettato un sistema che fa le prime domande su WhatsApp, riconosce chi può ottenere il finanziamento e passa agli operatori solo quei contatti.
Ho studiato con il titolare come venivano lavorati i contatti, ho progettato il sistema e le domande dell’assistente su WhatsApp e ho diretto i lavori fino alla messa in funzione.
Il 7% e il 19% sono la quota di contatti che diventano clienti, prima e dopo il sistema. Le 5 ore sono il tempo che gli operatori, tutti insieme, passavano ogni giorno a chiamare contatti senza requisiti. Il calo dell’80% riguarda gli appuntamenti a cui il cliente non si presentava.
Un mediatore creditizio di Reggio Emilia riceve ogni giorno richieste di finanziamento da più canali. Ogni contatto finiva in una lista e gli operatori lo chiamavano, senza sapere se quella persona aveva i requisiti per ottenere il prestito.
Molte telefonate finivano con persone che non potevano avere il finanziamento o non erano più interessate.
Gli operatori passavano in tutto 5 ore al giorno al telefono con contatti che non sarebbero diventati clienti. Su 100 contatti, ne diventavano clienti 7.
C’era poi il problema degli appuntamenti: una parte di quelli fissati saltava perché il cliente non si presentava, e il consulente aveva tenuto libero un posto in agenda per niente.
Con il titolare ho ricostruito che cosa succedeva a un contatto appena arrivato e quante telefonate servivano prima di aprire una pratica. Poi ho progettato il sistema e le regole per decidere quali contatti passare agli operatori, e ho diretto i lavori. In 12 settimane il sistema era in funzione.
Ogni contatto nuovo entra in un archivio unico dei clienti, il CRM, e da lì il sistema lo segue.
I contatti con i requisiti passano agli operatori per la prima telefonata. L’appuntamento finisce nel calendario del consulente e il cliente riceve un promemoria prima dell’incontro.
Gli operatori chiamano solo i contatti a cui l’assistente ha già fatto le domande, e risparmiano, tutti insieme, 5 ore al giorno. Su 100 contatti oggi ne diventano clienti 19, contro i 7 di prima. Con i promemoria gli appuntamenti saltati sono scesi dell’80%. Chi non era pronto resta nell’archivio e il sistema continua a ricontattarlo.
Il tempo se ne andava nelle prime telefonate, quelle che servono solo a capire se una persona può ottenere un finanziamento. Sono domande sempre uguali, e su WhatsApp il contatto risponde quando ha tempo, anche la sera.
Se nella tua attività gli operatori passano la giornata a chiamare liste di contatti e pochi diventano clienti, nella videocall gratuita di trenta minuti guardiamo come arrivano i contatti e quali domande si possono fare prima della telefonata.
Trenta minuti in videocall, gratis. Mi racconti come lavorate e ti dico da dove partirei.
